閱讀基金的銷售文件 (通常稱為 “說明書” 或 “章程”) 列明基金的投資目標及限制、基金的特點、風險披露、收費、交易程序、觸發基金延遲、暫停買賣或甚至終止基金運作的情況，以及其他索取該基金資料的途徑等。

法例規定如果基金以香港的公眾人士作為銷售對象，便必須向證監會申請認可資格。用私人配售方式發售而沒有向證監會申請，亦為「非認可基金」。

一般有認購費、表現費、管理費、贖回費、轉換費和基金運營開支。產品資料概要簡明扼要地介紹投資產品的主要特點及風險（包括所有費用），詳情請參閱各基金的銷售文件。如有問題，請聯絡中介機構或銷售人員查詢。

基金是可以派息的。由於並非所有基金都必定要派息，加上不同的基金有不同的派息政策，所以投資者必須了解該基金的回報特點。投資者應注意，除非銷售文件列明，否則基金的派息、派息金額或派息率都不應視為保證。如有問題，請聯絡中介機構或銷售人員查詢。

互惠基金本身為一家股份有限公司，主要發行股票來募集資金；
至於單位信託基金就是指基金公司以信託 (trust) 的形式成立，以信託契約的形式發行基金。

互惠基金以有限公司的模式成立，受公司法 (company law) 監管。公司股東是基金的受益人，他們可自由贖回或購買股份，而不影響註冊股本；
另一方面，單位信託基金以信託形式作為其基本法律體制，受信託法 (trust law)所監管。單位由受託人發行，而受益人則是單位持有人，兩者之間受到信託書的契約性約束。

AUM 即資產管理規模(Asset Under Management，AUM)，是指衡量金融機構資產管理業務規模的指標，是該機構當前管理客戶資產的總市值。

NAV即資產凈值（Net Asset Value，NAV），總資產減去總負債即是“資產凈值”。就基金而言，資產凈值代表共同基金的實際價值，等於基金所擁有的資產總值減去所有的負債(包括應分攤的開銷成本)。